Доля сбережений россиян в китайской валюте продолжает расти: этому способствуют и относительно высокие ставки по юаневым вкладам, и возможность диверсификации. Как отмечают опрошенные «Российской газетой» банки, юань и дальше будет вытеснять евро и доллары из валютной структуры депозитов. Уже сейчас его доля превышает четверть в некоторых кредитных организациях, а к концу года может достичь половины, не исключают эксперты, информирует «Тихоокеанская Россия».

По словам руководителя продуктов и сервисов банка «ДОМ.РФ» Никиты Казанцева, доля валютных вкладов в общей структуре привлеченных депозитов не изменилась: она по-прежнему составляет в банке порядка 1%. Но в валютном распределении произошли изменения. «Наблюдается тенденция увеличения доли юаней в валютном привлечении: с начала года она выросла с 11% до 26%», — указывает эксперт.

Как рассказали «РГ» в пресс-службе ВТБ, китайская валюта занимает более трети от общего объема розничных валютных вкладов: в банке на нее приходится 13,6 млрд. Однако спрос на такие продукты преимущественно формируют состоятельные клиенты. Объем юаневых вкладов будет увеличиваться и дальше, как прогнозируют в банке, до 23 млрд к концу 2024 года, или в 1,8 раза. «Доля юаня в валютных вкладах банка достигнет 50%», — полагают в ВТБ.

С 2022 года объем средств граждан в дружественных валютах, размещенных в банках, устойчиво растет, сообщил «РГ» Дмитрий Грицкевич, управляющий по анализу банковского и финансового рынков ПСБ. В декабре приток средств в банки в этих валютах резко увеличился — на 32% к ноябрю. При этом в январе положительная динамика сохранилась, следует из данных регулятора. И как отмечают в ВТБ, объем средств граждан в китайской валюте увеличился в прошлом году почти в полтора раза в целом по российской банковской системе.

Аналитики ЦБ указывают, что повышение спроса происходит на фоне замещения доллара США в структуре валютных депозитов населения. Хотя он по-прежнему лидирует: на американскую валюту приходилось порядка 58% в конце 2023 года. Суммарно валютизация вкладов физических лиц тогда составила 8,4%, в январе — 8,9%, передает «Финмаркет».

Доля юаня в расчетах по экспорту из России, которая по состоянию на начало 2022 г. находилась в пределах статистической погрешности, за год подскочила в разы, с 0,5% до 16%, информирует «Тихоокеанская Россия».

«Доля токсичных валют в валютной структуре расчетов внешнеэкономической деятельности существенно сократилась. Альтернативной валютой расчетов, помимо российских рублей, становятся юани, тогда как прочие валюты дружественных стран используются крайне редко», — говорится в «Обзоре рисков финансовых рынков», опубликованном Банком России.

На начало 2022 года расчеты по экспорту преимущественно производились в долларе и евро (в целом доля валют стран, впоследствии отнесенных к недружественным, составляла 87%). Доля юаня не превышала 0,5%, рубля — 12%.

К концу года доля «токсичных» валют в расчетах за экспорт сократилась до 48%. Среди других валют наиболее часто для расчетов за экспорт стали использоваться рубли и юани — на них на начало 2023 года приходится 34% и 16%, соответственно, на прочие валюты дружественных стран — 2%, пишет ЦБ.

Валютная структура платежей по импорту также значительно изменилась, однако менее существенно по сравнению с экспортом. Доля токсичных валют за 2022 год сократилась с 65% в январе до 46% в декабре. Доля юаней за год выросла с 4% до 23%. При этом доля рубля даже несколько сократилась — с 29% до 27%, доля валют иных дружественных стран на начало 2023 г. составила 4%, передает «Интерфакс».

Постепенный отказ от расчетов в евро в экспорте привел к тому, что чистый экспорт в этой валюте (разница между экспортом и импортом в евро) стал отрицательным, отмечается в докладе. «Постоянный мониторинг баланса токсичных валют на рынке в разрезе экспортных и импортных операций российских компаний, осуществляемый Банком России, показывает, что наблюдается равномерный рост доли дружественных валют и валютный рынок в целом сбалансирован», — говорится в обзоре.

16 января 2023 года на Московской бирже начались торги первым в России биржевым паевым инвестиционным фондом (БПИФ) с расчетами в китайских юанях «Первая – Фонд Сберегательный в юанях» под управлением УК «Первая». Торговый код – SBCN, информирует «Тихоокеанская Россия».

Новый биржевой фонд предоставляет инвесторам дополнительную возможность диверсификации портфелей и инвестирования в китайской валюте.

Фонд инвестирует в инструменты денежного рынка с расчетами в юанях и в облигации российских компаний, номинированные в юанях. По мере появления на российском рынке новых выпусков таких облигаций они будут включаться в портфель фонда при условии соответствия его требованиям.

Бенчмарком фонда выступает индикатор стоимости обеспеченных денег в юанях RUSFAR CNY (Russian Secured Funding Average Rate CNY), рассчитываемый Московской биржей на основании сделок репо с центральным контрагентом c клиринговыми сертификатами участия с расчетами в юанях.

Борис Блохин, директор департамента рынка акций Московской биржи: «Запуск первого биржевого фонда в юанях открывает новый сегмент рынка и предоставляет всем категориям клиентов дополнительные возможности для инвестирования средств в китайской валюте. Мы видим интерес к данному продукту как со стороны управляющих компаний, так и со стороны институциональных и розничных инвесторов и уверены, что предложение финансовых инструментов в юанях будет увеличиваться».

Екатерина Васильева, вице-президент УК «Первая»: «Диверсификация – одно из главных правил инвестора. Новый продукт управляющей компании позволяет не только защитить средства от инфляции, но и размещать свои накопления и получать доход в юанях при невысоком уровне риска. В то же время юань не несет таких издержек, как, в частности, евро и доллар США, по которым банки и брокерские компании вводят комиссии за хранение. Активное управление позволяет оперативно реагировать на изменения на рынке».

Стоимость пая на момент формирования фонда – 10 рублей, минимальная сумма инвестирования – один пай. Торги и расчеты проводятся в российских рублях и китайских юанях. Фонд доступен для покупки на индивидуальный инвестиционный счет, сообщает It-world.

Минфин РФ не будет возвращаться к покупке валюты, в частности юаней, на рынке в текущем году, может начать эти операции в 2023 году при получении дополнительных нефтегазовых доходов сверх базовой суммы, как это установлено бюджетным правилом. Об этом сообщил журналистам министр финансов РФ Антон Силуанов, информирует «Тихоокеанская Россия».

«В этом году не будем. В следующем, если цены будут приемлемые и ожидания выше 8 трлн рублей, то, как и раньше, мы будем выходить на рынок», — сказал он, отвечая на вопрос о планах по покупке юаней. Министра цитирует «Интерфакс».

Ранее он не исключал, что покупка «дружественной» валюты на рынке может начаться уже в текущем году, уточняя, что речь идет о покупке юаней. В таком случае для расчета нефтегазовых сверхдоходов использовалась бы цена отсечения, изначально заложенная в бюджет-2022, еще до того, как действие бюджетного правила было приостановлено после введения жестких антироссийских санкций. «Здесь никаких ограничений нет. Я не исключаю, что мы и в этом году сможем выходить на валютный рынок», — пояснял министр.

В следующем же году, «если конъюнктура будет такая, что мы увидим дополнительные нефтегазовые поступления, мы будем – во всяком случае, сейчас готовим всю нормативку – как и прежде, участвовать на валютном рынке», говорил Силуанов. Оценка поступлений на 2023 год базируется на прогнозной цене в $62-63/баррель. Базовые нефтегазовые доходы в бюджете-2023 посчитаны исходя из номинального объема нефтегазовых доходов – 8 трлн рублей на протяжении трёх лет с последующей индексацией после 2025 года. «Все, что будет выше, – в «кубышку», — отмечал министр.

Газпромбанк (ГПБ) запустил денежные переводы для физлиц в китайских юанях со своих счетов на счета физических и юридических лиц в любой другой банк в России или за рубежом, говорится в сообщении кредитной организации, информирует «Тихоокеанская Россия».

До этого розничные клиенты ГПБ могли осуществлять переводы в российских рублях, долларах США и евро.

Комиссия за перевод составляет 3% от его суммы для розничных клиентов и 1% для сегментов VIP и Private banking (минимум — 3 тыс. рублей, максимум — 15 тыс. рублей).

Воспользоваться сервисом переводов в юанях можно в офисах Газпромбанка. Для осуществления перевода потребуется открыть текущий счет в юанях и предоставить реквизиты счета получателя.

Переводы в иностранной валюте осуществляются в соответствии с установленными Банком России ограничениями, действующими на дату совершения перевода, отметил Газпромбанк.

Граждане России и дружественных стран до 31 марта 2023 года могут переводить в течение месяца на любые счета в зарубежных банках до $1 млн, по системам денежных переводов – не более $10 тыс. (или эквивалент в другой иностранной валюте), передает «Интерфакс».

В список государств, в долговые обязательства которых могут размещаться средства Фонда национального благосостояния (ФНБ), включен Китай, информирует «Тихоокеанская Россия».

Средства фонда также разрешается размещать в финансовые активы, номинированные в юанях. Соответствующие поправки в постановление о порядке управления средствами ФНБ премьер-министр РФ Михаил Мишустин подписал 26 апреля.

Устанавливается, что средства ФНБ могут инвестироваться в долговые обязательства с объемом выпуска в обращении не менее 1 млрд китайских юаней, передает «Интерфакс».

Ранее министр финансов РФ Антон Силуанов заявлял о планах по приведению валютной структуры ФНБ в соответствие со структурой международных (золотовалютных) резервов Банка России (доля активов в китайских юанях составляла на 30 июня 2019 года 13,2% (эквивалентно $68,4 млрд), в долларах США — 24,2%, в евро — 30,6%, в фунтах стерлингов — 6,0%, в канадских долларах — 2,4%, в австралийских долларах — 0,8%, в японских иенах — 3,7%).

Объем ФНБ на 1 апреля 2020 года составил 12 трлн 855,75 млрд рублей, или 11,3% ВВП, что эквивалентно $165,384 млрд. На отдельных счетах по учету средств ФНБ в Банке России размещено $57 млрд 232,2 млн, 49 млрд 484 млн евро, 9 млрд 616,2 млн фунтов стерлингов и 1 трлн 494,25 млрд рублей.

Средства фонда разрешено размещать в финансовые активы, номинированные в рублях, долларах, евро, фунтах стерлингов, австралийских и канадских долларах, швейцарских франках и иенах; в долговые обязательства в виде ценных бумаг правительств Австралии, Австрии, Бельгии, Великобритании, Германии, Дании, Ирландии, Испании, Канады, Люксембурга, Нидерландов, США, Финляндии, Франции, Швейцарии, Швеции и Японии.

По отдельным решениям правительства РФ средства фонда могут размещаться в долговые обязательства других государств. Так, в евробонды Украины инвестировано $3 млрд.

На Дальнем Востоке с начала 2019 года через счета банков граничащих с Китаем территорий россияне перевели 2,5 млрд рублей за импортируемые товары. Это почти в два раза больше, чем в аналогичном периоде прошлого года. Примерно такая же сумма в рублях поступила от китайских контрагентов на счета дальневосточников в качестве экспортной выручки. В юанях сумма переводов по импорту превысила 320 млн, а по экспорту 245 млн, информирует «Тихоокеанская Россия».

Об уверенном росте взаиморасчётов двух стран в национальных валютах говорили на круглом столе по российско-китайскому финансовому сотрудничеству во Владивостоке. Участниками мероприятия стали представители государственных финансовых структур, коммерческих банков и финансовых организаций двух стран.

Как отметили участники круглого стола, Соглашение между Центральным банком Российской Федерации и Народным банком Китая о межбанковских расчетах в торговле в приграничных районах позволило сделать большой рывок в экономическом сотрудничестве России и КНР, в том числе использовать российский рубль и китайский юань в торговых и финансовых операциях, а также для оплаты туристических услуг.

Начальник Дальневосточного ГУ Банка России Сергей Белов подчеркнул, что в регионе отмечается тенденция к росту операций, связанных с оплатой услуг, а в сфере туризма она особенно заметна. Так, общая сумма платежей резидентов РФ за туристические услуги резидентам Китайской Народной Республики с 1 июля 2018 года по 1 июля 2019 года увеличилась на 33%, а объем платежей в пользу резидентов РФ за туристические услуги от резидентов КНР вырос почти в три раза.

Набирают популярность кобейджинговые карты российской и китайской платёжных систем. «В силу географического положения на Дальнем Востоке много держателей карт национальной платёжной системы «Мир», заинтересованных в кобейджинговом продукте», – отметил Сергей Белов.

Представители коммерческих банков ДФО подчеркнули, что сложившиеся геополитические условия могут послужить одним из стимулов для перехода на расчёты в рублях и юанях в рамках прямых корреспондентских отношений, что позволит обеспечить быстрое прохождение платежей и снижение сопутствующих издержек. Данный способ расчетов минимизирует риск отказа в проведении платежей, как это случается при расчетах в долларах США. Предлагают дальневосточные банки и систему скидок по расчётам в валютах России и КНР.

Зачастую китайские бизнесмены просто не знают об экономической выгоде, которую несут взаиморасчёты в национальных валютах. Информировать их об этом будут в том числе и такие крупные центры трансграничного сотрудничества, как уже действующий в Китае Новый район Харбина и запланированный к строительству международный финансовый центр на острове Большой Уссурийский в Хабаровском крае, сообщает Дальневосточное главное управление Центрального банка Российской Федерации.

Наибольший объем валютнообменных операций зафиксирован во Владивостоке (почти один млн юаней), Москве, Благовещенске, Чите и Санкт-Петербурге, говорится в сообщении.

Как отмечается, общий оборот меньше чем за месяц (почти четыре млн юаней) позволил юаню сразу занять место в топ-5 наиболее популярных валют после доллара, евро, фунта и швейцарского франка. Юань опередил такие валюты, как канадский доллар, йена, шведская, норвежская и датская кроны.

«С учетом успешного старта валютнообменных операций с юанем мы намерены расширить список офисов, работающих с китайской валютой. Решение МВФ включить юань в перечень резервных валют только подтверждает правильность наших намерений», — приводит пресс-секретарь комментарий старшего вице-президента, директора казначейства ВТБ 24 Дмитрия Орлова.

Как сообщалось, ВТБ 24 начал покупку-продажу китайской валюты 2 ноября 2015 года в 12 городах России.

ВТБ 24 по итогам трех кварталов 2015 года занимает 5-е место по размеру активов и 2-е место по объему розничного кредитного портфеля в рэнкинге «Интерфакс»-100, подготовленном «Интерфакс-ЦЭА».

Информацию приводит «Интерфакс».

«93% этих операций совершили клиенты Амурской области: почти половина внешнеэкономических сделок осуществляется приамурскими бизнесменами именно в этой валюте», — сказали в пресс-службе.

Там добавили, что счета в китайских юанях в «Дальневосточном банке» «Сбербанк России» открыли 300 компаний и индивидуальных предпринимателей.

В I квартале 2015 года клиенты «Дальневосточного банка» «Сбербанка» получили 80 млн юаней в качестве оплаты за экспортируемые товары. Платежи по импорту составили 28 млн юаней.

Доля расчетов в юанях растет в экспорте леса и сельхозкультур в КНР, в импорте продукции машиностроения, химической промышленности и товаров народного потребления китайского производства, сообщает ТАСС.

ВТБ в Шанхае получил статус маркет-мейкера по паре рубль-юань в ноябре 2010 года и является крупнейшим игроком на рынке КНР по операциям с российским рублем. В 2012 году Китайская валютная биржа удостоила шанхайское подразделение банка званием участника с наибольшей динамикой роста, а также на протяжении трех лет подряд присваивала первое место по объемам и количеству сделок по паре рубль/юань. Для ВТБ в Шанхае этот показатель за три года составляет 2140 сделок общим объемом 8,6 млрд юаней.

Руководитель департамента дочерних компаний — старший вице-президент ВТБ Михаил Якунин отметил: «Участники китайского валютного рынка демонстрируют устойчивый спрос на российскую валюту. Наличие торговой площадки, необходимой инфраструктуры и филиала на территории КНР являются конкурентными преимуществами группы ВТБ на азиатском рынке и позволяют банку удовлетворять потребности как российских, так и китайских клиентов, а также содействовать укреплению позиций рубля на китайском валютном рынке».

Информацию передает пресс-служба банка ВТБ.

Курс доллара, предлагаемого к продаже в банках Хабаровска, за неделю снизился в среднем на 20%, евро — на 17% и китайского юаня — на 10%. Как следует из публикаций курсов на утро 26 декабря, стоимость доллара в разных банках составляет от 53,95 до 59,25 рублей, евро от 65,8 до 75 рублей, китайского юаня от 9,4 до 13 рублей. Средний курс доллара в городе — 56,6 рубля, евро 70,4 рубля, юаня 11,2 рубля, информирует «Тихоокеанская Россия».

Неделю назад, 19 декабря, стоимость доллара в разных банках составляла от 64 до 78 рублей, евро от 80 до 90 рублей, юаня от 9,9 до 15 рублей. Средний курс доллара был 71 рубль, евро 85 рублей и юаня 12,45 рубля.

Максимальный курс валюты был зарегистрирован 17 декабря. Тогда в некоторых хабаровских банках стоимость доллара при продаже достигла 100 рублей, евро — 120 рублей. В большинстве банков доллар можно купить в среднем за 80-90 рублей, евро почти за 100 рублей, сообщает РИА «Новости».